ФОТО АРХИВА: На этой иллюстрации, сделанной 22 августа 2022 года, виден логотип приложения TikTok.
Дадо Рувич | Reuters
Инвестирование в акции может быть сложным занятием, требующим специализированного руководства. Где можно получить такой совет?
Некоторые пытаются провести собственное исследование, изучая множество финансовых показателей, чтобы выявить потенциальных победителей, в то время как другие консультируются с инвестиционными консультантами и экспертами с многолетним опытом работы на рынке.
Есть также люди, которые смотрят на движение небесных тел или земные элементы чтобы определить, куда вложить свои деньги.
А есть и те, кто обращается к социальным сетям, прокручивая свои ленты в поисках «финансовых инфлюенсеров» или «фининфлюенсеров», чтобы приумножить свои деньги.
Давайте рассмотрим последнюю группу советников — «финфлюенсеров» — поскольку их популярность, особенно среди молодых инвесторов, растет и могли бы заменить традиционных инвестиционных консультантов.
Послужной список
Хотя идея инвестирования на основе советов от кого-то из TikTok кажется рискованной (возможно, не такой рискованной, как инвестирование на основе астрологических знаков), эти «финфлюенсеры» добились довольно солидных результатов в первой половине 2024 года.
Инвестиционная тематика первой половины 2024 года характеризовалась чрезмерным акцентом на технологическую отрасль, особенно на акции, которые являются частью цепочки создания стоимости искусственного интеллекта.
Сайт-агрегатор брокерских услуг BestBrokers проанализировал 20 самых просматриваемых видеороликов о выборе акций на TikTok с 2023 года, в котором рекомендовались акции, которые потенциально могут вырасти в 2024 году.
Затем команда отслеживала цены рекомендуемых акций со дня публикации видеороликов до 21 июня 2024 года. Она также рассчитала доходность инвестиций в размере 1000 долларов США в каждую акцию или ETF, рекомендованные в этих видеороликах.
«Наши результаты показывают, что более 64% из 87 общих прогнозов акций в этих видео оказались точными, включая замечательные ралли акций ИИ, таких как Nvidia и Qualcomm», — говорится в отчете BestBrokers за июль. Около 36% рекомендаций привели к убыткам.
В отчете говорится, что большинство влиятельных лиц рекомендовали выбирать стабильные акции «голубых фишек», такие как Google, Nvidia и Amazon, что традиционные финансовые эксперты также советуют людям, ищущим менее рискованные инвестиции.
Наибольшую прибыль, которую инвестор мог бы получить от одной акции, принесла бы Nvidia, которая выросла на 63,08% за рассматриваемый период. Инвестиция в размере $1000 в акции выросла бы до существенных $1630,79.
С другой стороны, инвестиции в размере 1000 долларов в акции с наихудшими показателями — биотехнологической компании, котирующейся на Нью-Йоркской бирже Ginkgo Bioworks Holdings — принесло бы убыток в размере 74,74%.
А что, если кто-то решит снизить риск, не делая ставку на какое-то одно имя, а вместо этого диверсифицирует инвестиции, купив все акции, рекомендованные в одном видео?
Если бы человек инвестировал 1000 долларов в каждую акцию, рекомендованную в одном видеоролике, на которую было сделано больше всего ставок, прибыль составила бы 4860 долларов.
Однако, «[this] потребовалось бы первоначальных инвестиций в размере 23 000 долларов в 23 различных вида акций, некоторые из которых прибыльны, некоторые не очень».
С другой стороны, вложение денег во все акции, рекомендованные в видео, по которым большинство ставок оказались неверными, привело бы к потере 1517 долларов.
Проблемы с доверием
Учитывая вышеупомянутые достижения, можно ли считать следование советам влиятельных финансовых лиц надежным методом увеличения вашего богатства?
Эксперты, с которыми пообщался CNBC, не считают, что «фининфлюенсеры» являются надежной альтернативой профессиональным аналитикам и брокерам.
Джеральд Вонг, основатель и генеральный директор сингапурской инвестиционной консалтинговой платформы Beansprout, сказал, что, возможно, было бы несправедливо делать вывод о том, что этим «финфлюенсерам» можно доверять, просто потому, что многие из их прогнозов акций были точными в течение короткого периода времени. Вонг также добавил, что более широкий фондовый рынок США в целом показал хорошие результаты в период исследования.
Точность их прогнозов «ложная», сказал Джереми Тан, генеральный директор компании по управлению активами и благосостоянием Tiger Fund Management. «Более того, совпадающий результат за один период не означает окончательного вывода о предсказуемости в долгосрочной перспективе».
Цзян Чжан, руководитель отдела акций компании First Plus Asset Management, заявил, что, поскольку деятельность этих влиятельных лиц в значительной степени не регулируется и их полномочия неизвестны, их объективность может вызывать сомнения.
Компании могут платить им за продвижение этих акций, или они могут выступать в роли авангардистов, рекомендуя акции, которыми они владеют, другим с целью повышения их стоимости и последующей продажи, сказал Чжан.
Мотивы этих «финфлюенсеров» могут противоречить интересам тех, кто ищет совета на этих платформах, сказал Тан. «Рекомендации или мнения, найденные в сети, часто могут быть предвзятыми, непроверенными и предоставленными лицами, которые не имеют профессиональной сертификации или регулирования».
«Очень часто общественности не предоставляется достаточно информации, чтобы убедиться в независимости таких рекомендаций», — добавил он.
Обучение инвесторов
Несмотря на все свои предостережения относительно принятия инвестиционных советов от «фининфлюенсеров», эксперты сошлись во мнении, что создатели контента в социальных сетях, особенно в TikTok, действительно способствуют распространению финансовой грамотности среди молодых инвесторов.
Вонг из Beansprout, который до основания своей инвестиционно-консалтинговой платформы проработал в Credit Suisse 13 лет, предположил, что инвесторы поколения Z испытывают «острое желание» узнать больше об инвестировании самостоятельно, а не консультируясь с финансовым консультантом или специалистом по планированию.
В опросе, проведенном Beansprout, более половины респондентов заявили, что не уверены в принятых ими инвестиционных решениях, что свидетельствует о нехватке возможностей получения инвестиционных консультаций.
«Мы считаем, что это отражает то, что доступ к экспертным инвестиционным идеям не поспевает за распространением инвестиционных платформ и продуктов на рынке», — сказал Вонг.
По словам Эмилии Тан, директора по исследованиям и финансовой грамотности Сингапурской биржи, влиятельные лица могли бы преодолеть этот разрыв, преобразуя исследования и контент в краткий контент, который будет легко понятен и усвоен розничными инвесторами.
Чжан из First Plus сказал: «По сравнению с традиционными финансовыми новостными СМИ, которые сообщают в основном о фактических событиях, инвестиционные повествования фининфлюенсеров представляют наибольшую ценность для розничных инвесторов, поскольку помогают зрителям сформировать инвестиционную точку зрения на основе общедоступной информации».
Он не считает, что «финансовых инфлюенсеров» и профессиональных консультантов следует рассматривать как взаимоисключающие пути получения инвестиционных знаний.
Чжан отметил, что инфлюенсеры могут стать отправной точкой для инвесторов в освоении основ инвестирования и управления капиталом, однако им следует обратиться за профессиональной финансовой консультацией в авторитетные и регулируемые финансовые учреждения, учитывая превосходную защиту инвесторов, предлагаемую этими учреждениями.