Банковское приложение Starling Bank на смартфоне.
Адриан Деннис | AFP через Getty Images
Финансовые регуляторы Великобритании наложили на британского цифрового кредитора Starling Bank штраф в размере 29 миллионов фунтов стерлингов (38,5 миллионов долларов США) за сбои, связанные с его системами предотвращения финансовых преступлений.
В заявлении, опубликованном в среду, Управление финансового надзора Лондона сообщило, что оштрафовало Старлинг «за несоблюдение финансовых преступлений, связанных с проверкой финансовых санкций». По данным FCA, Старлинг также неоднократно нарушала требование не открывать счета клиентам из группы высокого риска.
В ответ на штраф FCA компания Starling заявила, что сожалеет о недостатках, выявленных регулятором, и что она завершила детальную проверку и углубленную проверку счетов клиентов.
«Я хотел бы извиниться за недостатки, выявленные FCA, и заверить, что мы вложили значительные средства, чтобы исправить ситуацию, включая укрепление управления и возможностей нашего совета директоров», — заявил в среду Дэвид Спроул, председатель Starling Bank.
«Мы хотим заверить наших клиентов и сотрудников, что это исторические проблемы. Мы усвоили уроки этого расследования и уверены, что эти изменения и сила нашей франшизы дают нам сильные позиции для продолжения реализации нашей стратегии безопасного и устойчивого развития. рост, поддерживаемый надежной системой управления рисками и контроля», — добавил он.
Starling, один из самых популярных в Великобритании банков-претендентов, работающих только онлайн, широко рассматривается как потенциальный кандидат на IPO в следующем году или около того. Стартап ранее сообщал о планах стать публичным, но отодвинул ожидаемые сроки с более раннего. планирует провести IPO уже в 2023 году.
В заявлении FCA говорится, что, поскольку число клиентов Starling увеличилось с 43 000 в 2017 году до 3,6 миллиона в 2023 году, меры банка по борьбе с финансовыми преступлениями не поспевают за этим ростом.
FCA начало изучать меры по борьбе с финансовыми преступлениями в банках-претендентах на цифровые технологии в 2021 году, обеспокоенное тем, что системы борьбы с отмыванием денег финтех-брендов и системы соблюдения требований «знай своего клиента» недостаточно надежны, чтобы предотвратить мошенничество, отмывание денег и уклонение от санкций на их платформах.
После того, как это расследование было впервые возбуждено, Starling согласилась прекратить открытие новых банковских счетов для клиентов с высоким уровнем риска, пока не улучшится внутренний контроль. Однако FCA заявляет, что Starling не выполнила это положение и в период с сентября 2021 года по ноябрь 2023 года открыла более 54 000 счетов для 49 000 клиентов из группы высокого риска.
В январе 2023 года Starling стало известно, что с 2017 года ее автоматизированная система проверяет клиентов лишь на часть полного списка физических и юридических лиц, подпадающих под финансовые санкции, сообщило FCA, добавив, что банк выявил системные проблемы в своей системе санкций. во внутренней проверке.
По данным британского регулятора, с тех пор Старлинг сообщала соответствующим властям о многочисленных потенциальных нарушениях финансовых санкций.
В FCA заявили, что Starling уже разработала программы по устранению выявленных нарушений и расширению своей более широкой системы контроля за финансовыми преступлениями.
Британский регулятор добавил, что расследование в отношении Старлинг завершилось через 14 месяцев с момента открытия по сравнению со средним показателем в 42 месяца для дел, закрытых в 2023/24 календарном году.